Siamo passati dai conti di risparmio cartacei ai consulenti robot. Ecco le principali tendenze di investment banking a cui prestare attenzione.

Le attuali tecnologie, cloud computing, social media, AI, machine learning, e-commerce e big data, tutto questo sta ridefinendo questo secolo.

L’innovazione tecnologica in ogni settore è diventata un cocktail inseparabile ed è particolarmente vera per le istituzioni finanziarie. In nessun luogo questa combinazione è stata così potente come nel “investment banking industry”.

Le holding, oggi, sono alla ricerca di un incrocio con la tecnologia. Navi Technologies, precedentemente nota come BAC Acquisitions, una holding di investimenti, sta cercando opportunità di investimento nelle tecnologie per aumentare i servizi finanziari.

Significative tendenze 2020 a cui prestare attenzione, che stanno cambiando il panorama dell’industria degli investimenti.

Le aziende di medie dimensioni diventano l’obiettivo piccante.

Goldman Sachs ha recentemente annunciato i suoi piani per aumentare gli investimenti in aziende di medie dimensioni. 

Prevede di operare su larga scala con un gruppo cross-market (CMG) che è destinato a fornire prodotti di investment banking a società di medie dimensioni. David Solomon, presidente e CEO della banca americana, afferma:

“Ci sono molte aziende valutate da $ 500 a $ 3 miliardi. Questa è la vera opportunità di espansione per l’azienda”.

Come risultato di questa attenzione verso le società private emergenti, il numero di banchieri di investimento e di dealers M&A assunti per le operazioni assisterà a un aumento, insieme a un aumento del numero di unità regionali.

Oltre a Goldman, ci sono molte altre banche che stanno osservando questo segmento, tra cui JP Morgan, Wells Farago, Citigroup, tra gli altri.

Molti consulenti, agenti di borsa e altri professionisti finanziari hanno perso una parte della loro attività a favore di consulenti finanziari . Un esempio di questa tendenza è il miglioramento. I robo-advisor sono advisor basati su algoritmi che funzionano con un intervento umano minimo o nullo.

Il segno distintivo di un’azienda è la facilità di accesso online fornita ai clienti. Sta diventando particolarmente popolare tra i giovani investitori e i consumatori di nuova generazione esperti di tecnologia digitale.

Un tipico robo-advisor raccoglie le informazioni dei clienti sulla loro salute finanziaria e gli obiettivi futuri. Il robo-advisor utilizza quindi tali dati per consigliare i clienti e investire automaticamente i loro beni.

Alcuni dei migliori robo-advisor possono configurare account con facilità, pianificare con efficacia obiettivi, fornire servizi di account, gestire portafogli e offrire funzionalità di sicurezza a un costo molto basso.

In primo luogo, il robo-advisor di Betterment è stato lanciato nel lontano 2008. Nel giro di un decennio, i robo-advisor di Betterment sono oggi in grado di gestire compiti complessi come la selezione degli investimenti, la pianificazione della pensione, la riscossione delle imposte e molto altro.

La crescita dei robo-advisor ha colpito (in termini di asset dei clienti gestiti da loro) 60 miliardi di dollari nel 2015 e si prevede che il settore salirà ai 2 trilioni di dollari nel 2020 e a circa 7 trilioni di dollari entro il 2025.

5G e BFSI (servizi bancari, finanziari e assicurativi).

L’era dell’iperconnettività con il 5G cambierà anche le dinamiche del settore finanziario, assicurativo e degli investimenti bancari. Man mano che i dispositivi diventano più intelligenti e veloci, anche i servizi offerti lo faranno.

Potrebbe essere il momento per l’ IoT in cui le applicazioni di smart finance aggiornate useranno il 5G. Una vasta rete di dispositivi e oltre 20 miliardi di articoli, da essiccatori e automobili, a conti bancari e portafogli di investimento, saranno interconnessi in questa rivoluzione del 5G.

Gli enormi dati generati nel processo sono pronti a rendere le decisioni di investimento migliori e più intelligenti.

Realizzare “mercati perfettamente efficienti” con l’AI.

Parlando del futuro delle borse, Adena Friedman, CEO del NASDAQ, afferma che ci avvicineremo a mercati perfettamente efficienti . La continua marcia verso l’ AI può consentire al settore dell’investment banking di prendere decisioni migliori attraverso la raffica di dati generati. Friedman afferma che, man mano che i dati vengono accumulati in 10-20 anni, il calcolo quantistico darà al settore degli investimenti la capacità di esaminare migliaia di risultati in pochi secondi e trarre le giuste conclusioni: prezzo, acquisto e vendita e molto altro.

Gli strumenti di intelligenza artificiale possono sradicare comportamenti scorretti: insider trading, manipolazione del mercato e tutto ciò che rende i mercati ingiusti.

Nello spazio AI, il NASDAQ prevede di fornire strumenti tecnologici alla base dei dati del mercato dei capitali e approfondimenti ad altri scambi, autorità di regolamentazione e broker-dealer. La speranza è di alimentare gli investitori nei mercati dei capitali con l’AI.

Il crowdfunding azionario è una modalità affidabile di investimento alternativo.

Il crowdfunding azionario riguarda l’offerta online di titoli di società private come debito, azioni, titoli convertibili, ecc. La modalità affidabile di Crowdfunding è diventata un metodo popolare per raccogliere fondi per aziende private e startup. I proprietari di piccole imprese forniscono informazioni sulle loro esigenze di finanziamento e attività commerciali su questi siti Web e sollecitano impegni finanziari da parte di persone.

Molti professionisti dell’investment banking hanno proceduto al lancio delle loro piattaforme di crowdfunding azionario. Indiegogo e Kickstarter sono tra le arene di crowdfunding più popolari. Kickstarter è la piattaforma più adatta per i professionisti che desiderano raccogliere fondi per i loro progetti. Indiegogo, d’altra parte, aiuta le aziende tecnologiche a far decollare i loro prodotti.

Il crowdfunding azionario, a differenza del crowdfunding di prodotti tradizionali, offre agli investitori capitale proprio nelle società.

GoSun, GOffee e Miso Robotics hanno recentemente lanciato le loro campagne di crowdfunding azionario. Questa modalità di finanziamento offre ai proprietari dell’azienda una maggiore flessibilità rispetto alla tradizionale via del capitale di rischio.

Cybersecurity e Investment Banking.

Nel 2019, gli investimenti nella sicurezza informatica valgono oltre 23 miliardi di dollari e la spesa in questo settore dovrebbe raggiungere i 151,2 miliardi di dollari entro il 2023.

Queste sono le tendenze chiave per il settore bancario e finanziario per il 2020 e una panoramica di ciò che l’industria degli investimenti sta portando avanti rispetto agli anni e ai decenni precedenti.